Datenschutzhinweise
Datenschutzhinweise gem. Art. 13 DSVGO
Mit den folgenden Informationen möchten wir Ihnen einen Überblick über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch uns und Ihre Rechte nach dem neuen Datenschutzrecht auf Grund der Datenschutzgrundverordnung (DSGVO) geben:
Verantwortliche Stelle:
C. H. VermögensWerte GmbH
Erika-Mann-Str. 7, 80636 München
Telefon: +49 160/ 911 023 64
E-Mail: c.hartner@ch-vermoegenswerte.de
Regulatorischer Hinweis: Die C.H. VermögensWerte GmbH ist gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 4 und Nr. 3 WpIG als vgV gem. § 3 Abs. 2 WpIG für Rechnung und unter der Haftung der VALEXX – Value Experts Vermögensverwaltungs AG, Oststraße 1, 59269 Beckum, tätig.
1. Datenschutzbeauftragter
Ein Datenschutzbeauftragter ist derzeit nicht bestellt. Bei datenschutzrechtlichen Fragen
wenden Sie sich bitte an die oben genannte Kontaktadresse.
2. Zwecke und Rechtsgrundlagen der Datenverarbeitung
Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten zu folgenden Zwecken:
a. Vertragserfüllung (Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO)
- Durchführung der strategischen Vermögensberatung und Finanzplanung
- Vermögenscontrolling und Buchhaltung
- Kommunikation im Rahmen des Mandatsverhältnisses
- Verwaltung und Abwicklung des Vertragsverhältnisses
b. Rechtliche Verpflichtungen (Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO)
- Erfüllung steuerlicher und handelsrechtlicher Aufbewahrungspflichten
- Erfüllung aufsichtsrechtlicher Vorgaben (insbesondere WpIG, GwG)
- Geldwäscheprävention
c. Berechtigte Interessen (Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO)
- Geltendmachung, Ausübung und Verteidigung rechtlicher Ansprüche
- Qualitätssicherung und Optimierung unserer Dienstleistungen
- IT-Sicherheit und Schutz unserer Systeme
d. Einwilligung (Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO)
Newsletter und Informationen zu weiteren Dienstleistungen
(sofern Sie eingewilligt haben)
3. Kategorien verarbeiteter Daten
Wir verarbeiten folgende Kategorien personenbezogener Daten:
· Stammdaten (Name, Anschrift, Geburtsdatum, Kontaktdaten)
· Identifikationsdaten (Ausweiskopie im Rahmen der Legitimationsprüfung)
· Vermögensdaten (Einkommen, Vermögenswerte, Verbindlichkeiten)
· Vertragsdaten (Vertragsunterlagen, Kommunikation)
· Finanzdaten (Bankverbindungen, Anlageprodukte, Versicherungen)
· Risikoeinschätzung und Anlageziele
· ggf. Gesundheitsdaten im Zusammenhang mit Versicherungsberatung
(Art. 9 DSGVO – mit ausdrücklicher Einwilligung)
4. Empfänger der Daten
Ihre personenbezogenen Daten werden an folgende Empfänger weitergegeben:
a. Haftungsdach
Als vertraglich gebundene Vermittlerin übermitteln wir Ihre Daten an unser Wertpapierinstitut Value Experts Vermögensverwaltungs AG, Oststtraße 1, 59269 Beckum, welches im Rahmen des § 15 WpIG die Haftung übernimmt.
b. Produktanbieter
c. Dienstleister
- IT-Dienstleister (Hosting, Software)
- Steuerberater
- Rechtsanwälte (im Bedarfsfall)
d. Behörden
Bei Vorliegen gesetzlicher Verpflichtungen übermitteln wir Daten an Aufsichtsbehörden, Finanzämter und andere Behörden.
Alle Empfänger sind vertraglich oder gesetzlich zur Wahrung der Vertraulichkeit verpflichtet.
5. Datenübermittlung in Drittländer
Eine Übermittlung Ihrer Daten in Länder außerhalb der EU/des EWR findet derzeit nicht statt.
6. Speicherdauer
Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie dies für die Erfüllung der genannten Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Aufbewahrungspflichten bestehen.
Konkrete Fristen:
· Vertragsdaten: Dauer des Vertragsverhältnisses plus gesetzliche Aufbewahrungsfristen
· Steuerrechtliche Unterlagen: 10 Jahre nach Ablauf des Kalenderjahres (§ 147 AO)
· Handelsrechtliche Unterlagen: 6 Jahre nach Ablauf des Kalenderjahres (§ 257 HGB)
· Legitimationsunterlagen (GwG): 5 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung
· Korrespondenz: in der Regel 3 Jahre nach Vertragsende, sofern keine längeren Fristen gelten
Nach Ablauf dieser Fristen werden Ihre Daten routinemäßig gelöscht, sofern keine weitere Verarbeitung erforderlich ist.
7. Ihre Rechte als betroffene Personen
Sie haben folgende Rechte:
a. Auskunftsrecht (Art. 15 DSGVO)
Sie haben das Recht, Auskunft über Ihre bei uns gespeicherten personenbezogenen Daten zu erhalten.
b. Recht auf Berichtigung (Art. 16 DSGVO)
c. Recht auf Löschung (Art. 17 DSGVO)
d. Recht auf Einschränkung der Verarbeitung (Art. 18 DSGVO)
Meine Beratung wird transparent über ein Serviceentgelt vergütet, das sich in der Regel nach der Höhe des betreuten Vermögens richtet. Versteckte Provisionen oder produktabhängige Vergütungen gibt es nicht. Das sorgt für absolute Interessengleichheit.
e. Recht auf Datenübertragbarkeit (Art. 20 DSGVO)
f. Widerspruchsrecht (Art. 21 DSGVO)
Sie haben das Recht, aus Gründen, die sich aus Ihrer besonderen Situation ergeben, jederzeit gegen die Verarbeitung Sie betreffender personenbezogener Daten, die aufgrund von Art. 6 Abs. 1 lit. e oder f DSGVO erfolgt, Widerspruch einzulegen.
g. Widerruf von Einwilligungen (Art. 7 Abs. 3 DSGVO)
8. Beschwerderecht
Sie haben das Recht, sich bei einer Datenschutz-Aufsichtsbehörde über die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten durch uns zu beschweren.
Zuständige Aufsichtsbehörde: Bayerisches Landesamt für Datenschutzaufsicht Promenade 18 91522 Ansbach Telefon: 0981 180093-0 E-Mail: poststelle@lda.bayern.de Website: www.lda.bayern.de
9. Erforderlichkeit der Datenangabe
Die Bereitstellung Ihrer personenbezogenen Daten ist für den Abschluss und die Durchführung des Vertrages erforderlich. Ohne diese Daten können wir den Vertrag nicht erfüllen und keine qualifizierte Beratung durchführen. Zudem bestehen gesetzliche Pflichten zur Datenerhebung (z.B. Legitimationsprüfung nach GwG).
10. Automatisierte Entscheidungsfindung/Profiling
Eine automatisierte Entscheidungsfindung im Sinne des Art. 22 DSGVO findet nicht statt.
11. Aktualität der Datenschutzhinweise
Diese Datenschutzhinweise haben den Stand 20.12.2025. Wir behalten uns vor, diese Datenschutzhinweise bei Bedarf anzupassen, um sie an geänderte Rechtslagen oder bei Änderungen unserer Dienstleistungen anzupassen.